Reingeniería Financiera – Enfrenta el problema de raíz

Las empresas pueden enfrentar “crisis financieras” en diferentes etapas de su vida.

• ¿Cómo determinar a tiempo si una empresa está en crisis?
• ¿Cómo determinar si la empresa esta en riesgo?
• ¿Cómo detectar una enfermedad a tiempo para evitar que sea mortal?

Algunas crisis son leves, provocan caos y hacen que el crecimiento se detenga; pero no amenazan la existencia de la empresa, se pueden considerar enfermedades pasajeras, fáciles de sanar. Otras crisis, son severas y hasta mortales, tanto que pueden llevar a las empresas a detener su crecimiento, a retroceder lo ganado y hasta llevarlas a la quiebra.

Las empresas deben desarrollar sus cuatro columnas para sostener su crecimiento. Esas columnas son:

1. Finanzas
2. Operaciones
3. Mercadeo
4. Recursos Humanos.

Por supuesto, los empresarios tienen metas claras en cuanto a lo que desean lograr de sus empresas: generar más riqueza. Por experiencia, saben que no siempre más ventas es más ganancias, que no siempre más ganancias es más riqueza y que la verdadera riqueza se obtiene cuando las ganancias se convierten en flujo de caja.

El objetivo de la gestión financiera es construir empresas más rentables, lograr un crecimiento sostenido que proteja la liquidez de la empresa sin poner en riesgo su capacidad de pago. El crecimiento debe generar suficiente flujo de caja para sustentar el crecimiento deseado.

Al igual como lo hacemos los seres humanos, las empresas deben estar atentas a los diferentes indicadores de salud:

• Razones financieras.
• Rendimientos.
• Métricas de crecimiento sostenido y rentable.
• Análisis estadístico.
• Análisis financiero
• Análisis económico.

Cuando una empresa enfrenta una crisis severa que pueda llegar a amenazar su existencia, es cuando la “Reingeniería Financiera” se convierte en la herramienta ideal para encontrar las causas, el verdadero problema y enfrentarla inmediatamente, igual como lo haría el oncólogo que encuentra un tumor maligno y sabe que debe ser extraído cuanto antes.

Cuando una empresa contrata mis servicios de “Reingeniería Financiera”, lo hace usualmente por dos razones principales:

1. Está enfrentando una crisis severa que ha llevado a afectar los flujos de caja y la solvencia de la empresa. Los empresarios están sintiendo, de muchas formas, los síntomas de una enfermedad grave: las ventas no están creciendo, quizás venden menos que en periodos anteriores, los márgenes de ganancias han bajado, los costos fijos han aumentado, no hay recursos para financiar el crecimiento, el flujo de caja no es suficiente para cubrir las obligaciones con proveedores, el gobierno o los bancos.
2. La empresa está en un proceso de crecimiento acelerado; pero el empresario se empieza a percatar de que la empresa no estaba preparada para sostener ese crecimiento. Quizás es la cultura organizacional y su estructura la que no ha logrado adaptarse a ese crecimiento, o quizás la capacidad financiera de la empresa podría estarse viendo agotada o insuficiente para soportar el crecimiento.

Lo más difícil no es crecer, sino sostener ese crecimiento y mantenerse allí.

He visto muchas empresas, tremendamente rentables, ir a la quiebra o perder todo el camino recorrido, en medio de un crecimiento impresionante. Es irónico. Pero algunas empresas muy rentables y prósperas, no estaban listas para ir al siguiente nivel de crecimiento.

He visto muchas empresas, tremendamente rentables, ir a la quiebra o perder todo el camino recorrido, en medio de un crecimiento impresionante. Es irónico. Pero algunas empresas muy rentables y prósperas, no estaban listas para ir al siguiente nivel de crecimiento.

Como mencioné, algunas veces pueden ser la cultura de la empresa, otras puede ser estructura organizacional o la actitud y capacidades de la gente que está en ella. Por supuesto, influye directamente la salud financiera para sostener ese crecimiento.

Cuando el crecimiento se financia con deuda, esa deuda debe ser sana. El costo de capital es una métrica que se debe considerar, también el impacto del gasto financiero sobre las utilidades, y, por supuesto, el impacto de la deuda en el flujo de caja de la empresa.

DEUDA SANA CRITERIOS:

¿Cuánto impacta en las Utilidades?¿El costo de capital?¿El impacto en el Flujo de Caja?

Es cierto que el empresario tiene habilidades impresionantes para percibir oportunidades de nuevos negocios; pero las consideraciones financieras de nuevas inversiones pueden poner en riesgo la salud financiera de la empresa. La pérdida de enfoque, una estructura débil para gerenciar el nuevo crecimiento y asumir los retos que implica, el excesivo entusiasmo o expectativas exageradas, podrían llevar la empresa a excesos o a comprometer el flujo de caja con deudas onerosas o con plazos que no estén alineados con la recuperación real de los nuevos proyectos.

En un siguiente artículo, presentaré las diferentes etapas que seguimos para enfrentar las crisis financieras en las empresas o para abordar procesos de crecimiento sostenido.

» Por ahora te dejo a continuación la sección de comentarios abierta para que compartas tu opinión sobre este tema.

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